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本期要點(diǎn)：

一、政策動態(tài)

（一）銀保監(jiān)正在研究AMC化險改革方案

（二）審計署據(jù)悉大面積調(diào)研信托公司風(fēng)險

（三）鄭州紓困基金首個項目落地

二、行業(yè)訊息

（一）東方資產(chǎn)擬出清天津津融資產(chǎn)股權(quán)

（二）恒大或?qū)⑷嫱顺鍪⒕┿y行

（三）中南建設(shè)再獲20億元基金支持

來源：浙商資產(chǎn)研究院

一、政策動態(tài)

（一）銀保監(jiān)正在研究AMC化險改革方案

8月12日，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在通氣會上表示，正在會同相關(guān)部門研究金融資產(chǎn)管理公司改革化險方案，推動行業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展；并初步考慮選擇6個省份開展支持地方中小銀行加快處置不良貸款的試點(diǎn)工作；五大AMC收購金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)占銀行業(yè)機(jī)構(gòu)全部批量轉(zhuǎn)出不良資產(chǎn)規(guī)模的80%以上；上半年全國中小銀行共處置不良資產(chǎn)6700億元；目前配合地方政府已“保交樓”26996套；關(guān)于村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險處置進(jìn)展，已累計墊付180.4億元。

評論：金融資產(chǎn)管理公司和地方資產(chǎn)管理公司幾年來吸納大量金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)，然而金融資產(chǎn)的多元化導(dǎo)致資產(chǎn)管理公司沒有完全的處置能力，因此在宏觀意義上說資產(chǎn)管理公司的作用重在緩釋風(fēng)險而不是解決風(fēng)險。近期我國金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險化解已然取得成效，關(guān)于資產(chǎn)管理公司的代管風(fēng)險需要中央出面提供解決方案。

（二）審計署據(jù)悉大面積調(diào)研信托公司風(fēng)險

近日，市場傳聞審計署正在對信托業(yè)進(jìn)行全面調(diào)研，在過去一個多月里檢查了至少20家信托公司的賬目，包括前五大信托公司，以評估該行業(yè)對金融穩(wěn)定構(gòu)成的潛在風(fēng)險。據(jù)多位信托業(yè)內(nèi)人士稱，審計署確實(shí)在對信托行業(yè)進(jìn)行較大范圍的入場摸底調(diào)查。審計自今年3月份便有，受疫情影響各地進(jìn)度不同，有多家于7月底審計結(jié)束，采取的是抽查方式，涉20余家信托公司。審查范圍不單是賬目，而是全面的審查，尤其是在業(yè)審方面，進(jìn)行了很詳盡的延伸審計。

評論：2021年下半年審計署也進(jìn)駐地方銀行和地方資產(chǎn)管理公司調(diào)研金融風(fēng)險，本年則進(jìn)駐信托公司調(diào)研風(fēng)險，說明中央正在全面摸底金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況和抗風(fēng)險能力，用于評估進(jìn)一步的經(jīng)濟(jì)政策。短期來看可能是中央正在尋求政策轉(zhuǎn)向，測試金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對緊縮貨幣和擴(kuò)張信貸的適應(yīng)能力。

（三）鄭州紓困基金首個項目落地

2022年8月9日消息，由鄭州國家中心城市產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金股份有限公司作為母基金出資設(shè)立的鄭州市房地產(chǎn)紓困基金牽頭、鄭州地產(chǎn)集團(tuán)有限公司參與，與建業(yè)集團(tuán)就北龍湖金融島寫字樓項目達(dá)成合作，該項合作于8月5日達(dá)成。據(jù)悉，這也是鄭州房地產(chǎn)紓困基金的首個落地項目。紓困基金通過市場化、法制化的方式，按照國資監(jiān)管的要求，與建業(yè)集團(tuán)進(jìn)行了本次合作。后期擬通過建設(shè)和運(yùn)營，在龍湖金融島片區(qū)打造高端金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，助力鄭州市引入智慧產(chǎn)業(yè)，推動產(chǎn)業(yè)升級。

評論：鄭州房地產(chǎn)問題最后是依靠國家的城市產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金提供信用背書，由本地的地產(chǎn)集團(tuán)與建業(yè)集團(tuán)合作完成房地產(chǎn)紓困，通過引入新概念和強(qiáng)政府信用充實(shí)項目估值，延緩風(fēng)險暴露。但是政府信用的使用有遞減效應(yīng)，鄭州應(yīng)確保后續(xù)風(fēng)險可控，不再持續(xù)使用中央信用背書和隨意使用概念。

二、行業(yè)資訊

（一）東方資產(chǎn)擬出清天津津融資產(chǎn)股權(quán)

北金交官方微信號今日發(fā)布消息稱，中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司旗下的上海東興投資控股發(fā)展有限公司擬將持有的天津津融資產(chǎn)管理有限公司股權(quán)通過產(chǎn)權(quán)交易所對外公開轉(zhuǎn)讓。為按照市場化、法治化原則推動津融資產(chǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓工作，維護(hù)各方合法權(quán)益，現(xiàn)擬面向社會公開招募津融資產(chǎn)投資者。

評論：從東方資產(chǎn)出清天津津融的股權(quán)可以看出，中央金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡量少地參與地方金融機(jī)構(gòu)的組建和股權(quán)構(gòu)成，中央金融機(jī)構(gòu)參與落地事務(wù)也應(yīng)當(dāng)主要以區(qū)域分公司的形式開展業(yè)務(wù)。反之中央也會限制地方金融機(jī)構(gòu)做大成為全國性機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)的競爭格局被限定在一定的框架以內(nèi)，以期減少金融系統(tǒng)的波動性。

（二）恒大或?qū)⑷嫱顺鍪⒕┿y行

阿里巴巴旗下司法拍賣平臺顯示，沈陽市中級人民法院將于9月6日10時至2022年9月7日10時止拍賣恒大集團(tuán)（南昌）有限公司持有的盛京銀行的1,281,855,435股股份（內(nèi)資股）。拍賣標(biāo)的物評估價75.6億元人民幣，起拍價73.1億元人民幣。以盛京銀行總股本計算，該筆股權(quán)占比約14.57%，也是當(dāng)前恒大持有的全部盛京銀行股份，如果拍賣成功，雙方的“情緣”將到此結(jié)束。

評論：恒大退出盛京銀行股權(quán)說明民營企業(yè)參股金融機(jī)構(gòu)的已經(jīng)成為過去時，金融機(jī)構(gòu)作為涉及國計民生的支柱性產(chǎn)業(yè)需要保持國有的純潔性，民間資本控股銀行會導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)被掏空進(jìn)而引發(fā)社會問題。

（三）中南建設(shè)再獲20億元基金支持

8月11日，中南建設(shè)公告稱，公司控股股東中南控股集團(tuán)有限公司與地方性AMC江蘇資產(chǎn)管理有限公司簽署了合作框架協(xié)議。根據(jù)有關(guān)協(xié)議，江蘇資產(chǎn)擬與中南集團(tuán)共同設(shè)立規(guī)模為人民幣20億元、存續(xù)期3年的基金，用于中南集團(tuán)及關(guān)聯(lián)方投資的項目合作，包括但不限于存量債務(wù)重組、現(xiàn)有項目續(xù)建等。

評論：中南建設(shè)與江蘇資產(chǎn)合作形成基金共同持有項目的所有權(quán)，為存量項目的債務(wù)重組和現(xiàn)有項目的續(xù)建提供信用擔(dān)保。從這里可以看出地方資產(chǎn)管理公司從存量項目優(yōu)化管理的角度可以深度介入房地產(chǎn)行業(yè)全流程收益分享。